Абрамович с брезгливостью отверг «Азбуку вкуса» Вдовина

Абрамович с брезгливостью отверг «Азбуку вкуса» Вдовина

12 декабря 2016

Олег Крапивин

Андрею Вдовину, крупнейшему кредитору сети супермаркетов «Азбука вкуса», не впервые занимать деньги без малейшего желания их позже отдавать. Предыдущий случай был связан с аферами, проворачиваемыми экс-руководителем когда-то крупнейшего в Бурятии «БайкалБанка» Вадимом Егоровым, доведшим вверенную ему финансовую структуру до разорения. В частности, в сентябре 2015 года по прямому указанию Егорова предпринимателю ему был выдан заведомо невозвратный кредит порядка 204 миллионов рублей. В марте 2016 года, непосредственно перед тем, как ЦБ отключил "БайкалБанк" от БЭСП, Вдовин прекратил какие-либо выплаты в рамках его обслуживания. В суд по иску о взыскании долга он не являлся. У нынешнего руководства банка нет сомнений: у заемщика — не без деятельного участия Егорова — были все основания ожидать крушения "БайкалБанка" в начале 2016 года. И был свой интерес: являясь владельцем "Азиатско-Тихоокеанского банка", зарегистрированного в Амурской области, Вдовин имел серьезные бизнес-аппетиты на Дальнем Востоке и, в частности, в Бурятии. Устранение конкурента было ему только на руку.

Сейчас он, видимо, решил таким же образом развести на деньги бизнесменов Абрамовича и Абрамова, добивающихся в кипрском суде возвращения или кредита в $150 млн, или залога по нему — тех самых акций «Азбуки вкуса», которые были приобретены Вдовиным по кредиту.

О судебном процессе между структурами Millhouse Романа Абрамовича и Invest AG Александра Абрамова против Андрея Вдовина РБК  рассказал источник, близкий к совладельцу розничной сети. По его информации, судебное разбирательство, которое сейчас идет в одном из судов Кипра, связано с находящимся в залоге у структур Абрамовича и Абрамова пакетом акций Андрея Вдовина.

Напомним, что друзья Максим Кощеенко, Сергей Верещагин, Олег Лыткин и Олег Трыкин открывали первый супермаркет «для богатых» (уровень наценки http://www.forbes.ru/profile/azbuka-vkusa в сети 65-70%) в 1997-м, уверенные в успехе: их павильоны «Деликатесы» на Кутузовском и Ленинском проспектах пользовались спросом.В 2012 году два сооснователя — Трыкин и Верещагин — окончательно расстались с акциями «Азбуки вкуса», теперь они строят сеть «Оливье». Их акциии купили экс-владельцы Экспобанка Андрей Вдовин, Кирилл Якубовский, Павел Масловский и Питер Хамбро.

В 2014 году Вдовин и его партнеры — Алексей Масловский и Питер Хамбро — в свою очередь выкупили акции своего партнера Кирилла Якубовского.Вчетвером они владели кипрской холдинговой компанией V.M.H.Y. Holdings Limited, в числе основных активов которой — 43% розничной сети (контрольный пакет ретейлера — у основателей компании Максима Кощеенко и Олега Лыткина). Сделка по выкупу 25% Якубовского в V.M.H.Y. была профинансирована за счет кредита от структур Millhouse и Invest AG. Как рассказывали ранее источники, знакомые с деталями сделки, совокупный объем привлеченных средств составлял $125–150 млн. При этом «сначала сделка была обеспечена акциями всех бизнесменов, но в итоге в залоге остался только пакет Вдовина», утверждает источник, близкий к партнерам розничной сети. Привлеченные средства могли быть направлены на выплату Якубовскому не только за его пакет в «Азбуке вкуса», но и за его долю в других совместных бизнесах партнеров, включая М2М Прайвет банк, М2М Asset Management, Азиатско-Тихоокеанский банк и Bank M2M Europe и другие.

Информацию о суде подтвердил источник, близкий к одному из истцов. По его словам, «Андрей Вдовин был готов передать заложенный пакет «Азбуки вкуса» в фактическое владение структурам Millhouse и его партнерам, но последним этот проект неинтересен как отдельный бизнес, и они намерены взыскать именно ранее выданные кредитные средства».

По данным СПАРК, в ООО «Городской супермаркет» (торговая компания «Азбуки вкуса») 99% долей принадлежит кипрской Demanor Investment Ltd и 1% — у ООО «Азбука вкуса». Согласно выписке из ЕГРЮЛ, 25% в Demanor находится в залоге «до исполнения обязательств по соглашению об опционе». Кто является залогодержателем и по какому кредиту, в документах не указано.

Азиатско-тихоокеанский банк создан основателями золотодобытчика Petropavlovsk Plc, упомянутыми уже Питером Хамбро, Алексеем Масловским и Андреем Вдовиным. Ранее в совет директоров входил и Якубовский — бывший заместитель генерального директора по финансовым вопросам ОАО «Покровский рудник». Сейчас в руководящем органе банка работают Олег Сафонов (ранее сотрудник Связной-банка), Андрей Новиков (ранее — сотрудник банка Рост), Александр Мурычев (РСПП), Ринат Досмухамедов (экс-торговый представитель РФ в США), Джейкобс Марго Кар, (ранее работал в банке «Кедр») и Ван дер Плас Марк. Компания М2М, заимающаяся доверительным управлением частным капиталом состоятельных клиентов АТБ, месяц назад заявляла  проблемах, возникших с переводом платежей.

В пятницу Центробанк отозвал лицензию у «М2М прайвет банка» (155-е место по величине активов в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА»). 

М2М перестал проводить платежи в первой декаде ноября – банк получил предписание о досоздании резервов, это привело к ухудшению нормативов достаточности капитала, а несколько крупных клиентов решили забрать свои средства, что привело к проблемам с ликвидностью. Из последней доступной отчетности за октябрь следует, что капитал М2М рухнул с 4,1 млрд до 1,1 млрд руб., а нормативы достаточности капитала Н1.1 и Н1.2 составили 0%. Норматив достаточности общего капитала Н1 рухнул до 3,7% при регуляторном минимуме 8%. 

Среди формальных оснований для отзыва ЦБ перечислил неисполнение законов и нормативных актов, размещение средств в низкокачественные активы, недосозданные резервы и как результат – проблемы с платежеспособностью. 

Основной акционер М2М – АТБ рассчитывал, что «дочка» быстро восстановит нормальную деятельность. Предполагалось, что М2М будет докапитализирован с помощью механизма bail-in – клиентам предложат приобрести акции банка за счет своих средств, размещенных в банке, рассказывал в ноябре представитель АТБ.

Однако помочь дочернему банку не дал регулятор: АТБ поддерживал М2М ликвидностью, но в октябре 2016 г. ЦБ ввел ограничения на предоставление таких кредитов М2М, «предотвратив дальнейшее расходование капитала и ликвидности АТБ», следует из сообщения регулятора. 

Общий объем проблемных активов М2М составляет не менее 10 млрд руб. (около 47% активов банка), говорит представитель ЦБ, причем существенная часть этой суммы связана с «финансированием бизнеса бенефициаров банковской группы». В ходе дистанционного надзора регулятор выявил операции М2М с одним из конечных бенефициаров, направленные на вывод активов и ухудшение финансового состояния банка. «Соответствующие материалы направлены Банком России в Генпрокуратуру», – говорит он. С бенефициарами банковской группы многократно проводились совещания, на которых обсуждались вопросы оказания помощи М2М с целью восстановления ликвидности банка, в том числе погашения обязательств бенефициаров банковской группы перед банком, рассказывает представитель ЦБ, предлагаемые представителями банка меры не предусматривали реального оказания помощи собственниками.

«Запрет на поддержку фондированием дочернего банка без установления плавного графика его снижения – это достаточно жесткий сценарий. Хотя именно это в случае развития событий в негативном ключе позволит сохранить большую конкурсную массу для кредиторов АТБ, нежели она была бы после выдачи новых невозвратных кредитов М2М», – говорит управляющий директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Станислав Волков. Вероятно, регулятор опасался, что, продолжая поддерживать М2М ликвидностью, АТБ еще больше поставит под удар себя, и решил изолировать проблему там, где она более очевидна, размышляет аналитик Fitch Александр Данилов.

Тем не менее, несмотря на усилия регулятора, у АТБ остались средства в М2М: материнский банк держал в нем 6,5 млрд руб. (это подтвердил представитель АТБ. – «Ведомости»), или 63% основного капитала, указывало Fitch. По этой причине рейтинговое агентство снизило рейтинг АТБ до преддефолтного уровня CCC. Агентство RAEX («Эксперт РА») снизило рейтинг банка до В+, указав на рост рисков по кредитам М2М, по которым не создано резервов. 

АТБ, как крупнейший кредитор, рассчитывает вернуть эти средства во время конкурсного производства, указал его представитель. По его словам, банк состоит «в активном диалоге с регулятором по вопросу досоздания резервов по кредитам, предоставленным М2М». Он уверяет, что акционеры поддерживают банк путем капитализации прибыли и в случае необходимости могут поучаствовать в увеличении его собственных средств. 

По средствам, размещенным в рухнувшем банке, необходимо создавать 100%-ный резерв, причем в день отзыва лицензии, указывает Волков. Он говорит, что RAEX рассматривает вариант очередного снижения рейтинга АТБ, поскольку не имеет информации о том, что акционеры банка готовы его поддержать. «Пока что непонятно, предоставит ли ЦБ банку льготный режим по досозданию резервов, кроме того, непонятен и размер дыры в М2М, соответственно, невозможно сказать, сколько в итоге АТБ сможет вернуть денег», – заключает Данилов.

АТБ контролируют основатели золотодобывающей компании Petropavlovsk Андрей Вдовин, Питер Хамбро и сын Павла Масловского Алексей (59,1%). Вдовин был председателем совета директоров М2М, в него также входил первый зампред АТБ Вячеслав Андрюшкин. Связаться с Хамбро и Масловским не удалось. 

Скорее всего, состав акционеров АТБ изменится, следует из комментариев ЦБ. В случае отзыва у банка лицензии деловая репутация членов совета директоров и руководителей кредитной организации признается неудовлетворительной (критерии деловой репутации применяются к акционерам с долей более 10%. – «Ведомости»), говорит представитель ЦБ. Если эти лица занимают должности в правлении других кредитных организаций или владеют большой долей, они должны должности покинуть, а доли сократить до уровня не выше 10%, следует из его слов. Под этот критерий из перечисленных акционеров попадает лишь Вдовин. Получить его комментарии относительно возможного снижения им своей доли в АТБ не xqiqxritqierkmp удалось.

rospres